Om FinansNetbankens Formuepleje

Intet merafkast uden risiko!

Hvorfor investerer vi ikke udelukkende i aktier med højt afkast? Svaret er: Det ønsker vi simpelthen ikke. Der er for stor risiko!

Afkast og risiko hænger altid sammen. En investering med høj risiko bør give et højt afkast, ligesom en investering med lav risiko typisk vil give et lavt afkast. Løber du store risici, kan du forvente større udsving. Der er altså en stor sammenhæng mellem risiko og afkast. Der kan dog være investeringer, hvor forskellige typer af risiko ”udligner” hinanden. Der kan være investeringer, der har positive afkast, når andre investeringer har negative afkast. Ved at sammensætte en optimal portefølje, er det således muligt at minimere udsvingene, samtidig med at afkastet maksimeres. Det er derfor, det er fornuftigt at investere i en portefølje – at sprede investeringen over flere forskellige typer.

Læg ikke alle æg i samme kurv

Det er sjældent klogt at lægge alle æg i én og samme kurv, da du derved risikerer at miste alt. Spred i stedet din formue og mindsk risikoen. Det sikrer din formue mod store udsving og sigter samtidig mod et stabilt langsigtet afkast.

Risikospredning er også det vigtigste princip i FinansNetbankens Formuepleje.

I samråd med dig tager vi stilling til fordelingen mellem aktier og obligationer. Vi fastlægger din risikoprofil, og dette afgør fordelingen mellem aktier og obligationer. Det næste skridt i risikospredningen er fordelingen på geografiske områder samt brancher. Når vi spreder investeringen på aktier og obligationer, geografi og brancher, sikrer vi den størst mulige risikospredning og dermed den optimale portefølje.

Tænk langsigtet

Uanset hvor effektiv din risikospredning er og i hvor høj grad det lykkes at reducere risikoen, vil der altid være udsving i en portefølje. Man kan betegne disse udsving som markedsrisikoen. Altså de udsving der altid vil komme, uanset hvor godt du spreder din investering. Det er globale begivenheder og tendenser, der afgør disse udsving. Det er derfor vigtigt, at du definerer en passende tidshorisont for din investering. Selvom der er udsving fra år til år, vil der på lang sigt normalt være et positivt stabilt afkast. I FinansNetbankens Formuepleje anbefaler vi, at din investeringshorisont er på mindst 3 - 5 år.

Ændring af porteføljens sammensætning

Den bedste risikostyring af din portefølje er løbende overvågning, så den hele tiden afspejler din risikoprofil. Nogle har en risiko-søgende adfærd og dermed en høj risikoprofil, mens andre stræber efter lav risiko. Uanset hvilken risikoprofil din investering tager udgangspunkt i, er det vigtigt at overvåge at risikoprofilen fastholdes, så der ved udsving ikke kommer alt for store overraskelser. Din investering skal til hver en tid afspejle din risiko. Vi sørger for løbende at genskabe balancen mellem eksempelvis aktier og obligationer i dit depot, så din risiko ikke skrider.

Moderne porteføljeteori

FinansNetbankens Formuepleje er et stærkt koncept, der tager udgangspunkt i den Moderne porteføljeteori. Med baggrund i afkast/risiko-optimering, risikospredning, tidshorisont, rebalancering og en nøje udvælgelsesproces af værdipapirer, vil vi pleje din formue bedst muligt.