MiFID-test i Netbank

FinansNetbanken kan som én af de første banker tilbyde online investeringsrådgivning direkte i Netbank.

I forbindelse med investeringsrådgivning kræves det, at banken udarbejder en investeringsprofil i henhold til MiFID-reglerne.

Før du får et investeringsforslag, skal der udarbejdes en investeringsprofil, som består af følgende elementer:

1) Afdækning af din økonomiske situation.
2) Afdækning af dit kendskab og erfaring med forskellige finansielle instrumenter.
3) Afdækning af din risikoprofil.
4) Specifikation af formål og tidshorisont.

Disse oplysninger er nødvendige for, at vi kan anbefale dig konkrete værdipapirer og/eller andre finansielle instrumenter, der er egnet for dig. Samtidig er det et krav, for at vi må rådgive dig om investeringer eller pleje af din portefølje. Banken anvender dine oplysninger, når vi rådgiver dig. Du er forpligtet til at oplyse banken om eventuelle ændringer i dine oplysninger. Ud fra dine oplysninger skal vi teste om, produktet eller ydelsen er egnet for dig (egnethedstest). Det betyder, at vi skal vurdere om

• du har kendskab og viden nok til at kunne overskue de risici, der er ved handlen eller plejen af din portefølje
• din økonomi kan bære de risici, der er ved handlen i forhold til formålet med investeringen
• produktet eller ydelsen opfylder dit mål med investeringen.

For at afklare dette skal du svare på en række spørgsmål om din holdning til risikoen i forhold til afkastet af din investering. Vi dokumenterer dine oplysninger og vores vurderinger i beskrivelse af din økonomi, risikoprofil mv. forslag til fordeling mellem forskellige typer værdipapirer mv. Når du har svaret på spørgsmålene, vises der nogle konkrete investeringsforslag, der kan danne grundlag for selve investeringen. Efterfølgende kan du enten selv handle de foreslåede værdipapirer via Netbørs eller kontakte en rådgiver i FinansNetbanken.

Det eneste krav for at kunne få investeringsrådgivning i Netbank er, at du skal have et depot. Hvis du ikke allerede er depotkunde, kan du oprette et depot direkte i Netbank under menupunktet "Opret nye produkter". Du finder investeringsrådgivning under menupunktet ”depoter” i Netbank.